Курс «Финансовые модели в Konsilito»

Урок 1. Как устроена работа: четыре шага

Цель урока: понять, в каком порядке Konsilito строит модель и где вы управляете результатом.

Модель строится по шагам. Расчёт начинается только после того, как вы подтвердите, что Konsilito правильно понял ваши данные. Иначе одна неверно прочитанная единица измерения (миллионы вместо тысяч) испортила бы все показатели.

1. Вы присылаете исходник и желаемый вид. Исходник — это данные: Excel, PDF, Word или просто текст. Вид — это образец модели или шаблон банка, если он у вас есть.
2. Konsilito присылает «Паспорт вводных». Это Excel-файл, где видно, как понят исходник: каждое число, его единица в исходнике, ячейка, откуда оно взято, и во что оно превратилось в модели. Там же список допущений и описание того, как будет выглядеть результат. Модель на этом шаге ещё не считается.
3. Вы подтверждаете или поправляете. Ответ «да» запускает расчёт. Правка текстом или исправленный паспорт дают новый паспорт на проверку.
4. Konsilito считает модель и выдаёт материалы. Это Excel с живыми формулами (в вашем виде, если вы прислали образец), пояснительная записка DOCX и презентация PPTX. Дальше по этой же модели можно заказать слайды, отчёты и всё, что нужно.

Если модель не построена (сбой, нехватка данных), плата не списывается.

Если вы описали проект только текстом, без файла, модель строится сразу, без паспорта: проверять там нечего, кроме того, что вы сами написали. Все принятые допущения перечисляются в ответе.

Практика 1. Откройте услугу «Финансовая модель» и посмотрите поля формы: вид модели, интервал, срок, файл. Пока ничего не запускайте.

Урок 2. Какую модель выбрать

Цель урока: выбрать вид модели под задачу, чтобы не переделывать её потом.

Если вы не назвали вид, Konsilito спросит сам: «Какую финансовую модель построить?» Ответьте номером (1–4) или названием. Плата до выбора вида не списывается.

Шаг и срок можно задать явно: «помесячно на 3 года», «по кварталам на 10 лет». Срок — от 1 до 50 лет.

Практика 2. Для своего проекта сформулируйте одной строкой: вид модели, шаг, срок. Например: «Для банка, по кварталам, 7 лет».

Урок 3. Как подготовить исходник

Цель урока: прислать данные так, чтобы паспорт был верным с первого раза.

Что прислать

• Excel (xlsx, xlsm), PDF, Word или текст в чате. Можно несколько файлов сразу; Konsilito сам разберёт, где данные, а где образец вида.
• Свою старую модель тоже можно прислать: из неё возьмутся вводные, графики и структура.

Что должно быть в данных

• Продажи: продукты с ценой и объёмом за первый год (или выручка по годам). Для разовых продаж (квартиры, партии) — общий объём и график продаж по периодам.
• Расходы: переменные (в % выручки или на единицу), постоянные за год, штат и зарплаты.
• Инвестиции: статьи CAPEX и когда они тратятся.
• Финансирование: собственные средства, кредит (сумма, ставка, срок, отсрочка), график выдач и погашений, если он есть.
• Действующий бизнес: баланс на начало: деньги, оборотный капитал, основные средства, долг.

Главное правило: подпишите единицы измерения

Konsilito сам находит единицы в файле: в шапке листа («Исходные данные, млн руб.»), в подписи строки («Цена м², тыс. руб.»), в колонке «Ед. изм.». Все суммы приводятся к тысячам рублей, цена за единицу — к рублям. Если единицы в файле нет, число в паспорте будет помечено «уточнить», и Konsilito не станет угадывать.

• Пишите единицу у каждого листа или каждой строки с деньгами: «руб.», «тыс. руб.», «млн руб.».
• Укажите, с НДС суммы или без. Числа берутся в той базе, как в файле, а база записывается в допущения.
• Годы пишите годами (2026, 2027), кварталы — «1 кв. 2026». Konsilito отличает календарный год от номера периода.
• Графики по периодам (выдачи кредита, CAPEX по кварталам) оставляйте строкой по периодам с пустыми ячейками, а не одной суммой: так транш попадёт в свой квартал.

Практика 3. Откройте свой файл с данными и проверьте: у каждого листа или строки с деньгами подписана единица? Есть ли отметка про НДС? Допишите, где нет.

Урок 4. Как задать вид результата

Цель урока: получить модель в том виде, который нужен вам, банку или головной компании.

Если у вас есть образец — шаблон банка (ВЭБ.РФ, ФРП), корпоративный формат или ваша прошлая модель, — пришлите его. Можно отдельным файлом с пометкой «вид как здесь», а можно вместе с данными.

Что переносится из образца

• Листы-формы с годами, кварталами или месяцами по колонкам, например «Outputs», «Финансовые результаты», «ДДС». Они становятся первыми листами модели.
• Строки в вашем порядке и с вашими подписями. Каждая узнанная строка («Выручка», «EBITDA», «Чистая прибыль», «Денежные средства на конец», «DSCR», «Погашение основного долга», NPV, IRR, «Срок окупаемости») заполняется живой формулой, которая ссылается на расчётные листы.
• Периоды как в образце. Если в образце годы, а модель квартальная, потоки (выручка, прибыль) суммируются за год, а остатки (деньги, долг) берутся на конец года.
• Оформление: цвета шапок, шрифт, формат чисел, ширина колонок.

Что не переносится и как это увидеть

Строку, для которой в модели нет расчёта (например, «Особая статья клиента»), Konsilito не выдумывает. В паспорте, на листе «Вид результата», она будет в списке «НЕ заполняются». Напишите, чем её считать, — и она появится в следующем паспорте.

Если образца нет, модель строится в стандартном виде Konsilito: Допущения → Выручка → P&L → Инвестиции → Кредит → ДДС → Баланс → Показатели → Чувствительность → Дашборд.

Практика 4. Найдите шаблон, в котором вашу модель ждут (банк, инвестор, головная компания), и сохраните его в Excel. Его вы приложите в уроке 8.

Урок 5. Шаг 1: читаем «Паспорт вводных»

Цель урока: за 5–10 минут проверить, правильно ли понят исходник.

В чате придёт сообщение «📋 Шаг 1 из 2 — разбор исходника» со ссылкой на файл «Паспорт вводных». В сообщении — краткая сводка, в файле — всё подробно.

Статусы на листе «Исходник как понят»

• ✓ — число и единица совпали, перевод верный.
• исправлено — Konsilito нашёл ошибку масштаба (например, сумма в млн была прочитана как тысячи) и пересчитал по единице из файла. Проверьте, что исправление верное.
• уточнить — единица не найдена или числа не сходятся. Здесь нужен ваш ответ.

Чек-лист проверки

• Нет строк «уточнить» или на каждую я дал ответ
• Выручка первого года по порядку совпадает с моим расчётом
• Сумма инвестиций и кредит — в правильных единицах
• Допущения меня устраивают (ставка, налоги, оборачиваемость)
• Вид результата и строки моей формы — те, что нужны

Практика 5. Получите паспорт по простому файлу (урок 8) и пройдите чек-лист. Отметьте, какие строки вы бы поправили.

Урок 6. Шаг 2: подтвердить или поправить

Цель урока: довести паспорт до верного состояния и запустить расчёт.

Всё верно

Ответьте «да», «подтверждаю» или «строй». Модель посчитается строго по цифрам паспорта: Konsilito не перечитывает файл заново и ничего не меняет по своему усмотрению.

Нужны правки: три способа

1. Текстом в чат: «CAPEX в млн, а не в тыс.», «ставка кредита 16 %, отсрочка 1 год», «себестоимость 60 000 постоянная каждый год, не % выручки». Придёт новый паспорт с вашими правками.
2. В самом паспорте: исправьте жёлтые ячейки на листе «Вводные модели», сохраните файл и пришлите его в чат. Konsilito увидит, какие ячейки вы изменили, и покажет их в новом паспорте («Учтены ваши правки: …»).
3. Про вид: «строку „Особая статья“ считай как прочие расходы», «нужны кварталы, а не годы». Это тоже попадёт в новый паспорт.

Подтверждение и все правки в рамках заказа бесплатны. Можно поправлять несколько раз, пока паспорт не станет верным.

Ответ «да, но ставка 25 %» считается правкой, а не подтверждением: сначала придёт новый паспорт.

Практика 6. На полученном паспорте сделайте одну правку текстом и одну — в жёлтой ячейке. Сравните новый паспорт со старым, затем ответьте «да».

Урок 7. Шаг 3: что внутри готовой модели

Цель урока: уметь пользоваться моделью и защищать её цифры.

Файлы результата

• Excel с живыми формулами. Первыми идут листы вашей формы (если вы её прислали), затем расчётные листы. Без макросов, открывается в Excel, «Р7-Офис», LibreOffice и Google Таблицах.
• Пояснительная записка DOCX: описание проекта, допущения, результаты, риски и чувствительность.
• Презентация PPTX: титул, ключевые показатели (NPV, IRR, окупаемость, минимальный DSCR, минимальный остаток денег), выручка, EBITDA и прибыль по годам, денежный поток, инвестиции и финансирование, чувствительность NPV, допущения. Графики редактируемые: это настоящие диаграммы PowerPoint, а не картинки.

Как устроен Excel

• Допущения — жёлтые ячейки ввода и множители сценария. Поменяйте любую, и вся модель пересчитается.
• Выручка, P&L, Инвестиции, Кредит, ДДС, Баланс — расчёт по периодам. Баланс сходится в ноль, это видно в строке проверки.
• Показатели — NPV, IRR, срок окупаемости, точка безубыточности, запас прочности, минимальный остаток денег, минимальный DSCR.
• Чувствительность — торнадо ±10/±20 %, сдвиг точки безубыточности по каждому фактору, таблицы «цена × объём», «расходы», «ставка × CAPEX».
• Дашборд — графики выручки, EBITDA, денег и DSCR.

В ответе в чате перечислены ключевые показатели и все принятые допущения. Если выручка модели не сходится с исходником, Konsilito прямо напишет об этом и назовёт причину.

Практика 7. В готовой модели увеличьте цену на 10 % на листе «Допущения» и посмотрите, как изменились NPV и DSCR. Сравните с торнадо на листе «Чувствительность».

Урок 8. Практикум: модель по файлу в вашей форме

Цель урока: пройти весь путь на своём проекте.

1. Откройте финмодель для банка (или напишите в чат).
2. Приложите файл с данными (урок 3) и образец вида (урок 4). Напишите: «Финмодель для банка по файлу, вид как в шаблоне, по кварталам на 7 лет».
3. Получите паспорт, пройдите чек-лист из урока 5.
4. Сделайте правки (урок 6) и ответьте «да».
5. Откройте Excel: первые листы — ваша форма, цифры в ней — формулы. Откройте записку и презентацию.
6. Попросите дополнительное: «сделай 3 слайда для кредитного комитета по этой модели», «добавь сценарий с ценой −15 %», «таблицу DSCR по кварталам в Word».

Практика 8. Выполните шаги 1–6 и сохраните итоговые файлы. Это ваша первая модель, полностью проверенная вами.

Урок 9. Актуализация: план → факт

Цель урока: обновлять модель новыми фактами без перестройки с нуля.

Пришлите в чат Excel модели, построенной в Konsilito, и напишите новые факты: «выручка за 2026 — 31 млн, кредит 9 млн под 17 %». Модель хранит свои вводные внутри файла, поэтому Konsilito возьмёт их и заменит только то, что вы назвали.

• Если нового ничего не сказано, модель пересоберётся по тем же вводным (например, после ваших правок жёлтых ячеек).
• Если вы пришлёте новый файл с данными (а не модель Konsilito), снова будет шаг с паспортом.

Практика 9. Пришлите свою модель из урока 8 с одним новым фактом и сравните NPV до и после.

Урок 10. Типичные ошибки и как их избежать

Цель урока: знать, где модели чаще всего ошибаются, и проверять это в паспорте.

Практика 10. Возьмите свой паспорт и найдите в нём каждую из восьми ошибок: убедитесь, что их нет.

Шпаргалка: готовые запросы

1. «Финмодель для банка по файлу, кредит 70 % CAPEX под 16 % на 7 лет, отсрочка 1 год, по кварталам».
2. «Корпоративная модель инвестпроекта по приложенному файлу, вид как в шаблоне головной компании (второй файл)».
3. «Простая модель кофейни: вложения 4 млн, аренда 150 тыс./мес, средний чек 450 ₽, 180 чеков в день».
4. «Да» — подтвердить паспорт и запустить расчёт.
5. «CAPEX в млн руб., а не в тыс.» — правка единиц.
6. «Себестоимость 60 000 постоянная по годам, не % выручки» — правка логики.
7. «Строку „Субсидии“ в форме считай как уменьшение постоянных расходов» — правка вида.
8. «По этой модели — 5 слайдов для инвестора и одностраничник в Word».
9. «Покажи, при каком падении цены NPV = 0 и DSCR = 1,2».
10. «Актуализируй модель: выручка за 2026 — 31 млн, кредит 9 млн» (с приложенным Excel модели).